자동차세 계산기
배기량(cc)과 최초 등록 연월을 넣으면 올해 내야 할 자동차세와 지방교육세를 6월·12월 기분별로 계산하고, 1월에 연납하면 얼마를 아끼는지 보여 줍니다. 2026년 기준
배기량과 최초 등록 연월을 넣고 계산하기를 누르세요.
| 기분 | 차령 | 경감 | 자동차세 | 지방교육세 | 납부액 |
|---|
배기량별 자동차세 세율 (2026년, 승용자동차)
자동차세는 배기량 전체에 cc당 세액을 곱해 1년치 세액(연세액)을 정하고, 이를 반으로 나눠 6월(1기분)과 12월(2기분)에 냅니다. 구간을 넘으면 배기량 전체에 높은 단가가 붙으므로 1,600cc와 1,601cc는 세액이 크게 다릅니다.
| 배기량 | 비영업용 (자가용) | 영업용 |
|---|---|---|
| 1,000cc 이하 | cc당 80원 | cc당 18원 |
| 1,000cc 초과 ~ 1,600cc 이하 | cc당 140원 | cc당 18원 |
| 1,600cc 초과 ~ 2,000cc 이하 | cc당 200원 | cc당 19원 |
| 2,000cc 초과 ~ 2,500cc 이하 | cc당 19원 | |
| 2,500cc 초과 | cc당 24원 | |
| 전기·수소차 등 배기량이 없는 승용차 | 연 100,000원 | 연 20,000원 |
예시: 비영업용 신차의 연세액 (경감 전, 지방교육세 30% 별도)
- 998cc 경차: 998 × 80 = 79,840원 (지방교육세 포함 103,780원)
- 1,598cc 준중형: 1,598 × 140 = 223,720원 (포함 290,820원)
- 1,998cc 중형: 1,998 × 200 = 399,600원 (포함 519,480원)
- 2,497cc: 2,497 × 200 = 499,400원 (포함 649,220원)
- 전기차: 100,000원 (포함 130,000원, 배기량·차령과 무관)
차령 경감: 3년차부터 해마다 5%, 최대 50%
비영업용 승용차(배기량 기준)는 차령 3년부터 1년에 5%씩 세액이 줄어 12년 이상이면 절반만 냅니다. 기분세액 = 연세액 ÷ 2 − (연세액 ÷ 2 × 5%) × (차령 − 2). 영업용과 전기·수소차에는 경감이 없습니다.
| 차령 | 1~2년 | 3년 | 4년 | 5년 | 6년 | 7년 | 8년 | 9년 | 10년 | 11년 | 12년 이상 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 경감률 | 0% | 5% | 10% | 15% | 20% | 25% | 30% | 35% | 40% | 45% | 50% |
차령은 자동차등록증의 최초 등록일로 셉니다. 1~6월에 등록한 차는 그해 1월 1일, 7~12월에 등록한 차는 그해 7월 1일을 기산일로 삼습니다. 1~6월 등록 차는 1기분·2기분 차령이 같지만(과세연도 − 등록연도 + 1), 7~12월 등록 차는 1기분 차령이 1년 적어 경감률이 2기분보다 5% 낮습니다. 예: 2020년 3월 등록 → 2026년 차령 7년(25% 경감), 2020년 9월 등록 → 2026년 1기분 6년(20%)·2기분 7년(25%).
연납 공제: 1월에 한꺼번에 내면 2026년 5%
1·3·6·9월에 1년치를 한꺼번에 내면(연납) 납부기한 다음 날부터 12월 31일까지 남은 기간의 세액에 공제율(2026년 5%)을 적용해 깎아 줍니다. 그래서 "5% 할인"이라고 해도 실제로 깎이는 비율은 1월이 가장 크고 9월이 가장 작습니다. 공제는 자동차세에만 적용되고 지방교육세는 공제 후 자동차세의 30%로 다시 계산합니다.
| 신청 기간 | 법정 납부기한 | 공제 대상 기간 | 실제 공제율 | 연세액 399,600원일 때 공제액 |
|---|---|---|---|---|
| 1월 16일 ~ 31일 | 1월 31일 | 334일 / 365일 | 약 4.58% | 18,280원 |
| 3월 16일 ~ 31일 | 3월 31일 | 275일 / 365일 | 약 3.77% | 15,050원 |
| 6월 16일 ~ 30일 | 6월 30일 | 184일 / 365일 | 약 2.52% | 10,070원 |
| 9월 16일 ~ 30일 | 9월 30일 | 92일 / 365일 | 약 1.26% | 5,030원 |
공제율은 2022년까지 10%였다가 2023년 7%, 2024년부터 5%로 줄었고, 2025년과 2026년도 5%입니다. 2026년 1월 연납은 설 연휴로 신청·납부기한이 2월 4일까지 연장됐지만 공제액은 법정 기한(1월 31일) 기준으로 계산합니다. 2027년 공제율은 지방세법 시행령이 확정되면 갱신하므로 이 계산기는 2025·2026년만 계산합니다. 신청은 위택스(서울은 이택스)나 구청 세무과에서 하며, 한 번 신청하면 다음 해부터 자동으로 고지됩니다.
납기와 분납, 전기차·영업용
- 정기분 납기: 1기분(1~6월분) 6월 16일 ~ 30일, 2기분(7~12월분) 12월 16일 ~ 31일. 과세기준일은 각각 6월 1일·12월 1일로, 그날 등록원부상 소유자가 납세자입니다.
- 연세액 10만원 이하(경차·전기차 등)는 지방자치단체가 1기분에 1년치를 한꺼번에 부과할 수 있습니다.
- 분납: 3월·9월에 기분세액의 절반씩 미리 낼 수 있습니다(공제는 없음).
- 전기·수소차: 배기량이 없어 비영업용 연 10만원(지방교육세 포함 13만원) 정액이며 차령 경감이 없습니다. 하이브리드차는 내연기관 배기량으로 계산합니다.
- 영업용(택시·렌터카 등): cc당 18~24원으로 낮은 대신 차령 경감이 없습니다.
- 세액이 2,000원 미만이면 징수하지 않습니다. 고지서 금액은 세목별로 10원 미만을 버립니다.
자주 묻는 질문
차령은 왜 구입일이 아니라 최초 등록일로 세나요?
자동차세의 차령은 지방세법 시행령 제122조가 "최초 등록일"을 기준으로 정하고 있습니다. 중고차를 사면 앞 소유자의 등록 기간까지 이어서 세므로, 오래된 차일수록 경감률이 큽니다. 제작연도가 등록연도와 다를 때는 제작연도를 쓰는 예외도 있습니다.
연도 중에 차를 사거나 팔면 어떻게 되나요?
그 기분의 세액을 소유 일수로 일할 계산해 양도인과 양수인이 나눠 냅니다(연세액 × 소유 일수 ÷ 그해 일수). 이 계산기는 1년 내내 소유한 경우의 세액이므로, 중고차 매매 시에는 위택스 "지방세 미리 계산"이나 구청에서 일할 세액을 확인하세요.
연납했는데 폐차하거나 팔면 돈을 돌려받나요?
네. 연납한 뒤 폐차·양도·이전하면 남은 기간의 세액을 일할 계산해 환급합니다. 환급금은 위택스나 구청에 신청하며, 신고 없이 자동으로 돌려주는 지방자치단체도 있습니다.
2027년에도 연납 할인이 있나요?
공제율은 지방세법 시행령으로 해마다 정합니다. 2027년 공제율은 아직 확정되지 않아 이 계산기는 2026년까지만 계산하며, 확정되면 갱신합니다.
자동차를 살 때 내는 세금과는 다른가요?
다릅니다. 구입할 때는 취득세(비영업용 승용 7%)를 한 번 내고, 자동차세는 소유하는 동안 매년 냅니다. 취득세는 취득세 계산기(부동산용)와 과세 방식이 다르므로 차량 취득세는 위택스에서 확인하세요. 전기차 충전 요금이 궁금하면 전기요금 계산기를 참고하세요.
출처
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